Много търговци срещат трудности с техническия език в бранша. Терминологията и методологията на търговията се различават от много други сектори, поради което много потенциални търговци разчитат на професионални фирми, вместо да се занимават сами. Например, какво е търговски актив или ценна книга и как ги използвате при инвестиране, ако изобщо ги използвате?
Като една от водещите фирми за търговия с активи в Чикаго, ние се стремим да разясним този процес. Black Eagle Financial Group постоянно търси мотивирани търговци със свежи перспективи, които могат да ни държат нащрек. Открийте повече информация по-долу.
Изписване на езика на търговията
Преди да се запознаем с активите за търговия, ще трябва да дефинираме и обясним няколко други термина.
Течност
Ликвидността на даден актив определя колко лесно е той да бъде превърнат в използваеми финансови средства. Например паричните средства или средствата за разплащане са значително по-ликвидни от акциите, облигациите или инвестициите. Можете веднага да използвате паричните си средства, за да закупите друг артикул на същата стойност.
Въпреки това парите, които се съхраняват в IRA или друга инвестиция, имат възрастови ограничения и санкции за ранно изтегляне. Въпреки че притежавате средствата в IRA, те са по-малко ликвидни, отколкото например средствата в банкова сметка. Въпреки това средствата в банкова сметка често не придобиват голяма допълнителна стойност с течение на времето, ако изобщо я придобиват.
Ето защо инвестирането, хеджирането и търговията с активи включват жертване на определено ниво на ликвидност в полза на възможността да увеличите вида и стойността на вашите търгуеми активи.
Fungible
Възможността за размяна е способността на някого да обмени дадена вещ или актив с друга вещ или актив на същата стойност. Например можете да размените банкнота $1 за четири четвъртинки, 10 десетинки или 100 стотинки, без да загубите паричната си стойност.
Автомобил или къща не са движими, тъй като стойността им може да бъде различна за различните лица. Ако вземете назаем нечий автомобил и върнете различен автомобил, въпреки че е от същата година, марка и модел, той може да не е доволен поради специфични характеристики на своя.
Помислете обаче, ако сте взели автомобила назаем с 50% бензин и сте използвали 25% от бензина. Бихте могли да върнете точно този автомобил с бензин, допълнен до 50%, или с парите, необходими за заплащане на допълнителния бензин, като по-заменяема размяна. Независимо дали ще заредите резервоара или ще предложите парите за зареждането му, заемодателят получава предмет със същата стойност.
Активи
Преди да преминем към това какво представлява активът за търговия, какво представлява активът по принцип?
Актив е всичко, което има парична или друга стойност. Те се разделят на различни класове, които помагат да се определи размерът на риска, който може да бъде свързан с търговията с тях. Тези класове активи се различават в зависимост от техните характеристики, като например:
- Ликвидност
- Степен на зрялост
- Риск от промени в стойността
- Законосъобразност на актива
- Размер на очакваната възвръщаемост
Те също така се разделят на финансови и нефинансови активи. Финансовите активи придобиват стойност от договорни права и претенции за собственост, независимо дали активът е във физическа или материална форма или не.
Нефинансовите активи имат материална форма и получават стойност от физическите си характеристики, като например къщи, пшеница или диаманти. Те включват и интелектуална собственост, като патенти и търговски марки.
Обикновено колкото по-ликвиден е един актив, толкова по-малък е рискът, свързан с неговата стойност, и обратно. Както ще видите, активите за търгуване са вид финансов инструмент.
Защита
Ценните книжа се отнасят до заменяеми и търгуеми финансови активи, които имат определена парична стойност, включително:
- Бележки
- Облигации
- Запаси
- Деривати
- Инвестиционни договори
Ценните книжа обикновено попадат в една от трите категории: дългови, капиталови или хибридни. Дълговите ценни книжа представляват пари, които дадена страна трябва да изплати, като например депозитни сертификати (CD) или корпоративни облигации. Капиталовите ценни книжа представляват собственост на акционерите в дадено предприятие, реализирана като капиталови акции.
Хибридните ценни книжа съчетават елементи на дългови и капиталови ценни книжа, като например капиталови варанти, конвертируеми облигации или привилегировани акции. Съществуват и деривативни ценни книжа и ценни книжа, обезпечени с активи, които разчитат на стойността на базов актив, независимо дали е загубен, придобит или натрупан.
Като пазар на акции през 2024 г. показва, че ликвидността на финансовите инструменти като ценните книжа може да има няколко предимства.
Големият въпрос: Търговия с активи
Като комбинирате всички предишни понятия, какво представлява активът за търговия? Търговските активи се отнасят до ценни книжа, които фирмите държат, за да ги препродадат с цел печалба, обикновено за да се възползват от краткосрочните движения на цените. Друго наименование на търговския актив включва ценни книжа, държани за търгуване.
Както беше споменато, ценните книжа за търгуване могат да бъдат корпоративни облигации, капиталови акции, обезпечени с активи или други. Търговските активи често включват високи нива на заменяемост, което означава, че можете по-лесно да ги търгувате за парична стойност и печалба.
Компаниите придобиват ценни книжа за търговия, за да получат бързо печалба. Трябва да ги намерите в баланса като текущи активи. Справедливата стойност обаче се прилага само при търгуване. Не забравяйте да отбележите пазарната стойност, ако фирмата задържа търговския актив.
Фирмите трябва да отчитат промените в стойността си всеки период в баланса и отчета за приходите и разходите. С промените на пазара пазарната стойност може да се отдалечи от справедливата стойност. Ще трябва да отчетете нереализираните печалби и загуби от изместването на пазарната стойност в раздела за собствен капитал на баланса.
Когато търгувате с активи, които банките държат за други банки, те ги оценяват по пазарна стойност. Определени банки трябва да подават отчети пред Федералната корпорация за застраховане на депозитите (FDIC) и правителството, когато търгуват с активи по пазарна стойност.
Инвестиции ли са активите за търгуване?
Не, активите за търгуване не са инвестиции, така че фирмите трябва да внимават да ги разграничават. Фирмите за търговия използват инвестиционните активи за дългосрочни печалби, а не за краткосрочни ценови промени.
Търговските ценни книжа обикновено трябва да останат в баланса за няколко часа, дни или най-много седмици. Средносрочната търговия може да включва някои облигации с по-дълъг матуритет, който обикновено трае няколко месеца. ЦК, които са с продължителност до пет години, също могат да се квалифицират като средносрочен актив за търгуване.
Инвестициите, или дългосрочната търговия, могат да продължат няколко години или десетилетия, като например в IRA, инвестиции в суровини и големи акции с висок ръст на печалбата.
Не забравяйте да съхранявате инвестициите в инвестиционен портфейл, отделно от баланса и търговските ценни книжа, с които работите в много по-кратки срокове.
Научете повече с Black Eagle Financial Group
В Black Eagle Financial Group приемаме опитни трейдъри, които надграждат знанията и уменията си, за да подобрят търговските си решения! В нашия списък има представители на хедж фондовете, финансовите услуги и фирмите за реквизитна търговия с доказани и отчетни успехи. Ние предлагаме програма за менторство, персонализирани отчети, както и текущо подкрепа за да улесни живота ви.
При нас не е нужно да се страхувате да задавате въпроси. "Какво е търговски актив?" или "Как да поток на поръчките стратегиите?" са някои от темите, които покриват нашите индивидуални планове за менторство. Готови ли сте да подобрите навиците си за търговия? Свържете се с Black Eagle Financial Group на безплатния телефон +1 (833) 253-2453 или посетете страницата ни за контакти още днес.