Пет печеливши стратегии за диверсификация на портфейла ви

януари 20, 2024 г.

Информационен

Изразът "не слагай всичките си яйца в една кошница" не е валиден никъде повече от света на инвестициите. Тъй като стойността на инвестициите се променя с течение на времето, влагането на всичките ви пари в една или две ценни книжа не е най-добрата стратегия. Не само че ще загубите пари, когато стойността на доминиращата ценна книга намалее, но ако не диверсифицирате, означава да пропуснете ценни възможности за увеличаване на богатството си. 

Използването на доказани стратегии за диверсифициране на портфейла ви може да помогне за защита на активите ви и да намали въздействието на пазарните колебания върху стойността на инвестициите. Диверсификацията означава да вложите парите си в няколко класа активи (акции, облигации и др.) и множество инвестиции в рамките на тези класове. Накратко, това е разпределяне на яйцата ви между няколко кошници, така че ако изпуснете една кошница (метафорично казано), все още да имате няколко останали кошници с яйца. 

Black Eagle Financial Group, една от водещите фирми за търговия с проперти в Калифорния, има за цел да помогне на професионалните търговци да бъдат по-успешни. Чрез програма за наставничество, множество опции за маршрутизация и други възможности за подкрепа, ние помагаме на търговците да издигнат кариерата си на следващото ниво. Имайки предвид това, ето някои от най-добрите ни съвети за поддържане на диверсифицирани инвестиционни портфейли. 

Предимствата на диверсифицираните инвестиционни портфейли 

Както споменахме, поддържането на комбинация от класове активи в инвестиционния ви портфейл помага да се предотвратят огромни загуби, ако доминиращата инвестиция падне. 

Изграждането на инвестиционен портфейл изисква поемане на риск. Никой не знае какво ще се случи в бъдеще и винаги има вероятност инвестициите ви да загубят стойността си. Поставянето на парите ви в няколко "кофи" помага да се изравнят неизбежните пазарни върхове и спадове; с други думи, няма проблем, ако един фонд не постигне целите ви, когато другите активи в портфейла надхвърлят очакванията за резултатите. 

Разнообразният портфейл може да донесе по-големи печалби от по-фокусирания. Когато прилагате стратегии за диверсифициране на портфейла от самото начало, а не като реакция на пазарните условия, има по-голям шанс той да бъде ефективен и да подкрепя вашите финансови цели и цели за увеличаване на богатството. 

Доказани стратегии за разнообразни инвестиционни портфейли 

Ако трябва да направите инвестиционния си портфейл по-разнообразен, ето някои инвестиционни и стратегии на фондовия пазар да опитате.

1. Разпределете риска 

За много хора "инвестиране" означава закупуване на акции на компании. Това обаче е само един от видовете инвестиции. Добавянето на борсово търгувани фондове, инвестиционни тръстове за недвижими имоти, суровини и облигации може да помогне за разпределяне на риска и да предложи по-висока възвръщаемост.

Разпределянето на риска означава също така диверсифициране на видовете предприятия, в които инвестирате. Например през 90-те години на миналия век много инвеститори вярваха, че имат диверсифицирани инвестиционни портфейли, тъй като бяха инвестирали в множество технологични компании. Въпреки това, когато технологичният балон се спука в началото на 2000-те години, много от тези инвеститори претърпяха огромни загуби, тъй като бяха вложили всичките си пари в една-единствена индустрия.

Поуката от това е да се инвестира в различни отрасли, а не в един клас активи или сектор. Това означава също така, че трябва да се инвестира глобално, за да се намали рискът и да се постигне по-висока възвръщаемост. 

2. Инвестирайте в индексни фондове   

Индексните фондове са сравнително достъпен начин да диверсифицирате портфейла си. Закупуването на взаимен фонд или ETF, който проследява индекси като S&P 500, може да бъде от полза за вашия портфейл по няколко начина. 

На първо място, тези фондове премахват необходимостта от наблюдение на конкретни компании или отрасли, за да се вземат инвестиционни решения. Това е по-опростен подход за инвеститори, които искат по-разнообразен портфейл, но не разполагат с време или ресурси за задълбочени проучвания.

Индексните фондове могат също така да увеличат експозицията към слабо представени сектори в портфейла ви. Закупуването на индексни фондове в конкретни сектори може да е по-скъпо от по-общ фонд, но вие получавате експозиция към тези сектори, която иначе може да липсва.

3. Не пренебрегвайте парите в брой 

Инфлацията означава, че парите в брой губят стойността си с течение на времето, но те все още са важен актив за всеки разнообразен портфейл. В случай на спад или разпродажба на пазара наличието на пари в брой може да помогне за намаляване на общия спад на портфейла ви в сравнение със средния за пазара и да ви помогне да се възстановите по-рано. 

Държането на пари в брой също създава възможности за повече инвестиции. Никой няма кристална топка, за да вижда бъдещето, но когато имате пари в брой в портфейла си, сте в добра позиция да се възползвате от инвестиционни сделки, нови публични предлагания и други потенциално изгодни възможности за инвестиране.

4. Научете усредняване на доларовата стойност и продължете да инвестирате 

Времето е от решаващо значение за успешното инвестиране, но невинаги е лесно да се определи идеалният момент за покупка. Една от по-рядко използваните стратегии за диверсифициране на портфейлите е усредняването на разходите в долари. Това означава заделяне на определена сума пари за инвестиране в конкретен капиталов инструмент на определени интервали от време, независимо от цената. 

Тази стратегия може да изравни или да намали средната цена на акция, защото купувате повече, когато цената е ниска, и по-малко, когато е висока. Тя намалява специфичния риск от лошо планирана еднократна инвестиция, която може да доведе до загуба на пари в дългосрочен план. 

5. Редовно възстановяване на баланса 

За да поддържате здравословно разнообразие от акции, ребалансирайте портфейла си от два до четири пъти годишно. Пренасочете средства към най-добре представящите се инвестиции и намалете теглото на тези, които не се представят толкова добре. Проследяването на резултатите и коригирането на баланса подпомага по-доброто цялостно представяне и спомага за изравняване на риска. 

Може ли да се свръхдиверсифицира портфейл?

Поддържането на диверсифициран инвестиционен портфейл е от решаващо значение, но можете да разнообразите инвестициите твърде много. Преди да добавите каквото и да било с цел диверсификация, трябва да обмислите каква стойност ще добави то и дали просто не припокрива активи, които вече притежавате, и следователно е малко вероятно да бъде от полза. Избягвайте да добавяте множество фондове в една и съща категория, като например няколко фонда за акции с малка пазарна капитализация, и търсете други начини за добавяне на стойност. 

Два други начина за избягване на прекомерна диверсификация включват: 

  1.  Да не се купуват фондове на фондове, които обикновено начисляват високи такси и добавят малко стойност. 
  1.  Да не се купуват корелирани активи, т.е. такива, които се движат в една и съща посока или са от една и съща категория. 

Никога не се опитвайте да диверсифицирате чрез инвестиция, която увеличава общото ниво на риск на портфейла ви или намалява очакваната възвръщаемост. 

Получете помощ за диверсифициране на портфейла си от Black Eagle Financial Group 

Ако имате нужда от помощ при проучване на възможностите за инвестиране, Black Eagle Financial Group може да ви помогне, независимо дали сте нов или опитен търговец. Като хедж фонд, фирма за реквизитна търговия и компания за финансови услуги, ние можем да ви помогнем да затвърдите позицията си и да управлявате успешен инвестиционен портфейл.

Като подкрепяме търговците с капитала и инфраструктурата, от които се нуждаят, за да купуват и продават финансови инструменти, ние ви помагаме да печелите пари на пазарите. Можете да прекарвате по-малко време в притеснения за защита на вашия търговски капитал и повече време да правите умни избори, за да укрепите инвестиционния си портфейл. 

За да научите повече, свържете се с Black Eagle Financial Group на безплатния телефон (833) 253-2453 или ни изпратете имейл на [email protected] и вижте как можем да ви помогнем със стратегии за диверсифициране на вашите инвестиции.

Споделяне на тази публикация

Свържете се с нас

Ако се интересувате от работа с нас или просто искате да научите повече, моля, свържете се с нас чрез формуляра за контакт по-долу.

Свързани публикации

Lacus tristique at aliquet massa non. Purus ut velit lacus nam ut amet. Tempus in imperdiet leo.

юни 1, 2024 г.

Информационен

Как да използваме фундаменталния анализ в Prop Trading

юни 1, 2024 г.

Информационен

Какво представлява високочестотната търговия?

юни 1, 2024 г.

Информационен

8 Модели на графики за търговия, които трябва да познавате