Cinco estrategias ganadoras para diversificar su cartera

20 de enero de 2024

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En ninguna parte se aplica mejor la expresión "no pongas todos los huevos en la misma cesta" que en el mundo de las inversiones. Dado que el valor de las inversiones fluctúa con el tiempo, invertir todo el dinero en uno o dos valores no es la mejor estrategia. No sólo perderá dinero cuando disminuya el valor de su valor dominante, sino que no diversificar también significa perder valiosas oportunidades de hacer crecer su patrimonio. 

Utilizar estrategias probadas para diversificar su cartera puede ayudarle a proteger sus activos y reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado sobre el valor de la inversión. Diversificar significa invertir su dinero en varias clases de activos (acciones, bonos, etc.) y en varias inversiones dentro de esas clases. En pocas palabras, se trata de repartir los huevos en varias cestas, de modo que si se le cae una cesta (metafóricamente hablando), aún le queden varias cestas de huevos. 

Black Eagle Financial Group, uno de los principales empresas de prop trading en Californiatiene como objetivo ayudar a los operadores profesionales a tener más éxito. A través de un programa de mentores, múltiples opciones de rutas y otras opciones de apoyo, ayudamos a los operadores a llevar sus carreras al siguiente nivel. Con eso en mente, aquí están algunos de nuestros mejores consejos para mantener carteras de inversión diversificadas. 

Las ventajas de las carteras de inversión diversificadas 

Como ya se ha mencionado, mantener una combinación de clases de activos en su cartera de inversión ayuda a evitar pérdidas masivas si su inversión dominante toca fondo. 

Crear una cartera de inversiones exige asumir riesgos. Nadie sabe lo que depara el futuro, y siempre existe la posibilidad de que sus inversiones pierdan valor. Colocar su dinero en varios "compartimentos" ayuda a nivelar los inevitables picos y valles del mercado; en otras palabras, no pasa nada si un fondo no alcanza sus objetivos cuando los demás activos de la cartera superan las expectativas de rendimiento. 

Una cartera diversificada puede reportar mayores beneficios que una más centrada. Cuando se ponen en marcha estrategias para diversificar una cartera desde el principio, y no como reacción instintiva a las condiciones del mercado, hay más posibilidades de que sea eficaz y contribuya a sus objetivos financieros y de creación de riqueza. 

Estrategias probadas para carteras de inversión diversas 

Si necesita diversificar su cartera de inversiones, aquí tiene algunos consejos de inversión y estrategias bursátiles para probar.

1. Repartir el riesgo 

Para mucha gente, "invertir" significa comprar acciones de empresas. Sin embargo, éste es sólo un tipo de inversión. Añadir fondos cotizados en bolsa, fondos de inversión inmobiliaria, materias primas y bonos puede ayudar a repartir el riesgo y ofrecer mayores rendimientos.

Repartir el riesgo también significa diversificar el tipo de empresas en las que se invierte. Por ejemplo, en la década de 1990, muchos inversores creían que tenían carteras de inversión diversificadas porque habían invertido en múltiples empresas tecnológicas. Sin embargo, cuando estalló la burbuja tecnológica a principios de la década de 2000, muchos de estos inversores sufrieron enormes pérdidas porque habían colocado todo su dinero en un único sector.

La lección es que hay que invertir en diversas industrias, no en una sola clase de activos o sector. También significa globalizarse para diluir el riesgo y obtener mayores rendimientos. 

2. Invertir en fondos indexados   

Los fondos indexados son una forma relativamente asequible de diversificar su cartera. Adquirir un fondo de inversión o un ETF que siga índices como el S&P 500 puede beneficiar a su cartera de varias maneras. 

En primer lugar, estos fondos eliminan la necesidad de supervisar empresas o sectores específicos para orientar las decisiones de inversión. Se trata de un enfoque más sencillo para los inversores que desean una cartera más variada pero no disponen del tiempo o los recursos necesarios para una investigación en profundidad.

Los fondos indexados también pueden aumentar la exposición a sectores infrarrepresentados en su cartera. Adquirir fondos indexados en sectores específicos puede resultar más caro que un fondo más general, pero se gana exposición a esos sectores que de otro modo podrían faltar.

3. No pase por alto el efectivo 

La inflación hace que el efectivo pierda valor con el tiempo, pero sigue siendo un activo fundamental para cualquier cartera diversificada. En caso de caída o liquidación del mercado, tener efectivo puede ayudar a reducir el descenso general de su cartera en comparación con la media del mercado y ayudarle a recuperarse antes. 

Mantener efectivo también crea oportunidades para más inversiones. Nadie tiene una bola de cristal para ver el futuro, pero cuando tienes efectivo en tu cartera, estás bien posicionado para aprovechar acuerdos de inversión, nuevas ofertas públicas y otras opciones de inversión potencialmente lucrativas.

4. Aprenda a promediar el coste del dólar y siga invirtiendo 

El momento oportuno es fundamental para invertir con éxito, pero no siempre es fácil saber cuál es el momento perfecto para comprar. Una de las estrategias menos utilizadas para diversificar las carteras es el promediado del coste en dólares. Consiste en destinar una cantidad fija de dinero a invertir en una acción concreta a intervalos programados, independientemente del precio. 

Esta estrategia puede igualar o reducir el coste medio por acción porque se compran más cuando el precio está bajo y menos cuando está alto. Reduce el riesgo específico de una inversión a tanto alzado mal programada que puede hacer perder dinero a largo plazo. 

5. Reequilibrar regularmente 

Para mantener una sana diversidad de valores de renta variable, reequilibre su cartera de dos a cuatro veces al año. Reasigne fondos a las inversiones más rentables y reduzca el peso de las menos rentables. Hacer un seguimiento del rendimiento y ajustar el equilibrio favorece un mejor rendimiento global y ayuda a nivelar el riesgo. 

¿Se puede sobrediversificar una cartera?

Mantener una cartera de inversiones diversificada es crucial, pero las inversiones pueden variar demasiado. Antes de añadir algo con fines de diversificación, debe considerar el valor que añadirá y si simplemente se está solapando con activos que ya posee y, por lo tanto, es improbable que resulte beneficioso. Evite añadir varios fondos de la misma categoría, como varios fondos de acciones de pequeña capitalización, y busque otras formas de añadir valor. 

Otras dos formas de evitar la sobrediversificación son: 

  1.  No comprar fondos de fondos, que suelen cobrar comisiones elevadas y añadir poco valor. 
  1.  No comprar activos correlacionados, que son aquellos que se mueven en la misma dirección o comparten una categoría. 

Nunca intente diversificar realizando una inversión que aumente el nivel de riesgo global de su cartera o reduzca la rentabilidad esperada. 

Obtenga ayuda para diversificar su cartera con Black Eagle Financial Group 

Si necesita ayuda para explorar opciones de inversión, Black Eagle Financial Group puede ayudarle, tanto si es un operador nuevo como experimentado. Como fondo de cobertura, firma de prop trading y empresa de servicios financieros, podemos ayudarle a solidificar su posición y gestionar una cartera de inversión exitosa.

Al respaldar a los operadores con el capital y la infraestructura que necesitan para comprar y vender instrumentos financieros, le ayudamos a ganar dinero en los mercados. Puede dedicar menos tiempo a preocuparse por proteger su capital de negociación y más tiempo para tomar decisiones inteligentes que refuercen su cartera de inversiones. 

Para obtener más información, póngase en contacto con Black Eagle Financial Group en el número gratuito (833) 253-2453 o envíenos un correo electrónico a [email protected] y vea cómo podemos mejorarle con estrategias para diversificar sus inversiones.

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