Muchos operadores tienen dificultades con el lenguaje técnico del sector. La terminología y la metodología del trading difieren de las de muchos otros sectores, de ahí que muchos operadores potenciales confíen en empresas profesionales en lugar de hacerlo por sí mismos. Por ejemplo, ¿qué es un activo comercial o un valor, y cómo se utilizan en la inversión, si es que se utilizan?
En una de las principales empresas de ChicagoNuestro objetivo es desmitificar el proceso. Black Eagle Financial Group busca constantemente operadores automotivados con nuevas perspectivas que nos mantengan alerta. Descubra más a continuación.
El lenguaje del comercio
Antes de que podamos explorar los activos de negociación, necesitaremos definir y explicar algunos otros términos.
Líquido
La liquidez de un activo determina lo fácil que es convertirlo en finanzas utilizables. Por ejemplo, el efectivo o los fondos de barrido son sustancialmente más líquidos que una acción, un bono o una inversión. Puede utilizar inmediatamente su efectivo para comprar otro artículo de igual valor.
Sin embargo, el dinero inmovilizado en una cuenta IRA u otra inversión tiene restricciones de edad y penalizaciones por retirada anticipada. Aunque los fondos de la cuenta IRA son de su propiedad, son menos líquidos que los de, por ejemplo, una cuenta bancaria. Sin embargo, los fondos de una cuenta bancaria no suelen aumentar mucho, o nada, de valor con el paso del tiempo.
Por lo tanto, invertir, cubrirse y negociar activos incluye sacrificar cierto nivel de liquidez por la posibilidad de aumentar el tipo y el valor de sus activos negociables.
Fungible
La fungibilidad es la capacidad que tiene alguien de intercambiar un artículo o activo con otro artículo o activo del mismo valor. Por ejemplo, se puede cambiar un billete de $1 por cuatro de 25, 10 de 10 o 100 céntimos sin perder valor monetario.
Un coche o una casa no serían fungibles porque su valor inherente puede variar de una persona a otra. Si tomas prestado el coche de alguien y le devuelves un vehículo diferente, a pesar de ser del mismo año, marca y modelo, puede que no esté satisfecho debido a características específicas del suyo.
Sin embargo, considere si usted pidió prestado el coche a 50% de gas y utilizó 25% del gas. Podría devolver el vehículo exacto con la gasolina rellenada a 50% o con el dinero necesario para pagar la gasolina adicional como un intercambio más fungible. Tanto si rellena el depósito como si ofrece el dinero para rellenarlo, el prestamista recibe un artículo del mismo valor.
Activos
Antes de entrar en qué es un activo comercial, ¿qué es un activo en general?
Un activo es cualquier cosa que tenga valor monetario o de otro tipo. Existen varias clases de activos que ayudan a determinar la cantidad de riesgo que puede conllevar su negociación. Estas clases de activos varían en función de sus características, como:
- Liquidez
- Nivel de madurez
- Riesgo en los cambios de valor
- La legalidad del bien
- Rentabilidades previstas
También se separan en activos financieros y no financieros. Los activos financieros adquieren valor a partir de derechos contractuales y derechos de propiedad, tanto si el activo se presenta en forma física o tangible como si no.
Los activos no financieros tienen forma tangible y derivan su valor de sus características físicas, como las casas, el trigo o los diamantes. También incluye la propiedad intelectual, como patentes y marcas.
Por lo general, cuanto más líquido es un activo, menor es el riesgo asociado a su valor, y viceversa. Como verá, los activos negociables son un tipo de instrumento financiero.
Seguridad
Por valor se entienden los activos financieros fungibles y negociables que poseen algún valor monetario, entre ellos:
- Notas
- Bonos
- Acciones
- Derivados
- Contratos de inversión
Los valores suelen pertenecer a una de estas tres categorías: deuda, acciones o un híbrido. Los títulos de deuda representan dinero que una parte necesita devolver, como los certificados de depósito (CD) o los bonos de empresa. Los valores de renta variable representan la propiedad de los accionistas en una entidad, realizada como capital social.
Los valores híbridos combinan elementos de deuda y valores de renta variable, como warrants de renta variable, bonos convertibles o acciones preferentes. También hay valores derivados y respaldados por activos, que dependen del valor de un activo subyacente, ya sea perdido, ganado o acumulado.
Como el mercado de valores en 2024 muestra, la liquidez en instrumentos financieros como los valores puede tener varias ventajas.
La gran pregunta: Activos comerciales
Combinando todos los conceptos anteriores, ¿qué es un activo de negociación? Los activos de negociación se refieren a valores que las empresas mantienen para revenderlos y obtener un beneficio, normalmente para beneficiarse de las oscilaciones de precios a corto plazo. Otro nombre para un activo de negociación incluye un valor mantenido para negociar.
Como ya se ha mencionado, los valores negociables pueden ser bonos corporativos, acciones de capital, respaldados por activos o de otro tipo. Los activos negociables suelen incluir altos niveles de fungibilidad, lo que significa que puede negociarlos más fácilmente para obtener valor en efectivo y beneficios.
Las empresas adquieren valores negociables para obtener beneficios rápidamente. Deberían figurar en el balance como activos corrientes. Sin embargo, el valor razonable sólo se aplica en el momento de la negociación. No olvide anotar el valor de mercado si la empresa conserva el activo comercial.
Las empresas deben informar de sus cambios de valor cada periodo en el balance y en la cuenta de resultados. A medida que cambia el mercado, el valor de mercado puede alejarse del valor razonable. Deberá informar de las pérdidas y ganancias no realizadas derivadas de los cambios del valor de mercado en la sección de patrimonio neto del balance.
Cuando negocia con activos que los bancos tienen para otros bancos, los valoran a precio de mercado. Algunos bancos deben presentar informes a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y al gobierno cuando negocian activos a precio de mercado.
¿Son los activos negociables inversiones?
No, los activos de negociación no son inversiones, por lo que las empresas deben tener cuidado de mantenerlos separados. Las empresas comerciales utilizan los activos de inversión para obtener beneficios a largo plazo en lugar de cambios de precios a corto plazo.
Por lo general, los valores negociables deben permanecer en el balance durante unas horas, días o semanas como máximo. La negociación a medio plazo puede implicar algunos bonos con un plazo de vencimiento más largo, que suele durar unos meses. Los certificados de depósito que duran hasta cinco años también pueden considerarse un activo de negociación a medio plazo.
Las inversiones, o las operaciones a largo plazo, pueden durar varios años o décadas, como en las cuentas IRA, las inversiones en materias primas y las grandes acciones con un elevado crecimiento de los beneficios.
Recuerde mantener las inversiones en una cartera de inversión, separada del balance y de los valores comerciales con los que trabaja a plazos mucho más cortos.
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