L'expression "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" ne s'applique nulle part ailleurs que dans le monde des investissements. Étant donné que la valeur des investissements fluctue au fil du temps, placer tout son argent dans un ou deux titres n'est pas la meilleure stratégie. Non seulement vous perdrez de l'argent lorsque la valeur de votre titre dominant diminuera, mais le fait de ne pas diversifier vos placements vous fera manquer de précieuses occasions de faire fructifier votre patrimoine.
L'utilisation de stratégies éprouvées pour diversifier votre portefeuille peut contribuer à protéger vos actifs et à réduire l'impact des fluctuations du marché sur la valeur des investissements. La diversification consiste à placer son argent dans plusieurs catégories d'actifs (actions, obligations, etc.) et dans plusieurs investissements au sein de ces catégories. En bref, il s'agit de répartir vos œufs dans plusieurs paniers, de sorte que si vous laissez tomber un panier (métaphoriquement parlant), il vous reste encore plusieurs paniers d'œufs.
Le Black Eagle Financial Group, l'un des principaux Sociétés de courtage en valeurs mobilières en CalifornieL'objectif de l'agence est d'aider les traders professionnels à mieux réussir. Grâce à un programme de mentorat, à de multiples options de routage et à d'autres options de soutien, nous aidons les traders à faire passer leur carrière au niveau supérieur. Dans cette optique, voici quelques-uns de nos meilleurs conseils pour maintenir des portefeuilles d'investissement diversifiés.
Les avantages des portefeuilles d'investissement diversifiés
Comme nous l'avons mentionné, le fait de maintenir une combinaison de classes d'actifs dans votre portefeuille d'investissement permet d'éviter des pertes massives si votre investissement dominant s'effondre.
La constitution d'un portefeuille d'investissement implique de prendre des risques. Personne ne sait ce que l'avenir nous réserve, et il est toujours possible que vos investissements perdent de la valeur. En d'autres termes, ce n'est pas grave si un fonds n'atteint pas vos objectifs lorsque les autres actifs du portefeuille dépassent les attentes en matière de performance.
Un portefeuille diversifié peut générer des gains plus importants qu'un portefeuille plus ciblé. Lorsque vous mettez en place des stratégies de diversification de votre portefeuille dès le départ, plutôt qu'en réaction instinctive aux conditions du marché, vous avez de meilleures chances d'être efficace et de soutenir vos objectifs financiers et de constitution de patrimoine.
Des stratégies éprouvées pour des portefeuilles d'investissement diversifiés
Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille d'investissement, voici quelques conseils d'investissement et de gestion. stratégies boursières à essayer.
1. Répartir les risques
Pour beaucoup de gens, "investir" signifie acheter des actions, ou des titres, dans des entreprises. Cependant, il ne s'agit là que d'un type d'investissement parmi d'autres. L'ajout de fonds négociés en bourse, de sociétés de placement immobilier, de matières premières et d'obligations peut contribuer à répartir le risque et à offrir des rendements plus élevés.
Répartir les risques signifie également diversifier le type d'entreprises dans lesquelles vous investissez. Par exemple, dans les années 1990, de nombreux investisseurs pensaient avoir des portefeuilles d'investissement diversifiés parce qu'ils avaient investi dans plusieurs entreprises technologiques. Cependant, lorsque la bulle technologique a éclaté au début des années 2000, nombre de ces investisseurs ont subi des pertes considérables parce qu'ils avaient placé tout leur argent dans un seul secteur.
La leçon à en tirer est qu'il faut investir dans une variété d'industries, et non dans une seule classe d'actifs ou un seul secteur. Il s'agit également d'investir à l'échelle mondiale pour diluer les risques et obtenir des rendements plus élevés.
2. Investir dans des fonds indiciels
Les fonds indiciels sont un moyen relativement abordable de diversifier votre portefeuille. L'achat d'un fonds commun de placement ou d'un ETF qui suit des indices comme le S&P 500 peut être bénéfique à votre portefeuille de plusieurs façons.
Tout d'abord, ces fonds éliminent la nécessité de suivre des entreprises ou des secteurs spécifiques pour guider les décisions d'investissement. Il s'agit d'une approche plus simple pour les investisseurs qui souhaitent un portefeuille plus varié, mais qui n'ont pas le temps ou les ressources nécessaires pour effectuer des recherches approfondies.
Les fonds indiciels peuvent également accroître l'exposition aux secteurs sous-représentés dans votre portefeuille. L'achat de fonds indiciels dans des secteurs spécifiques peut être plus coûteux qu'un fonds plus général, mais vous bénéficiez d'une exposition à ces secteurs qui, autrement, vous ferait défaut.
3. Ne pas négliger les liquidités
L'inflation signifie que les liquidités perdent de la valeur au fil du temps, mais elles restent un actif essentiel pour tout portefeuille diversifié. En cas de ralentissement ou de chute du marché, les liquidités peuvent contribuer à réduire la baisse globale de votre portefeuille par rapport à la moyenne du marché et vous aider à rebondir plus rapidement.
Le fait de détenir des liquidités crée également des opportunités pour d'autres investissements. Personne n'a de boule de cristal pour voir l'avenir, mais lorsque vous avez des liquidités dans votre portefeuille, vous êtes bien placé pour tirer parti d'opérations d'investissement, de nouveaux appels publics à l'épargne et d'autres options d'investissement potentiellement lucratives.
4. Apprendre la méthode des moyennes d'achat et continuer à investir
Le choix du moment est essentiel à la réussite d'un investissement, mais il n'est pas toujours facile de savoir quel est le moment idéal pour acheter. L'une des stratégies les moins utilisées pour diversifier les portefeuilles est l'étalement des coûts. Il s'agit de réserver une somme d'argent déterminée pour investir dans une action spécifique à intervalles réguliers, quel qu'en soit le prix.
Cette stratégie peut égaliser ou réduire le coût moyen par action parce que vous achetez plus lorsque le prix est bas et moins lorsqu'il est élevé. Elle réduit le risque spécifique d'un investissement forfaitaire mal programmé, susceptible de faire perdre de l'argent à long terme.
5. Rééquilibrer régulièrement
Pour maintenir une bonne diversité d'actions, rééquilibrez votre portefeuille deux à quatre fois par an. Réaffectez les fonds aux investissements les plus performants et réduisez le poids de ceux qui le sont moins. Le suivi des performances et l'ajustement de l'équilibre permettent d'améliorer les performances globales et de niveler les risques.
Peut-on surdiversifier un portefeuille ?
Il est essentiel de maintenir un portefeuille d'investissement diversifié, mais il est possible de varier les investissements à l'excès. Avant d'ajouter quoi que ce soit à des fins de diversification, vous devez vous interroger sur la valeur ajoutée de cet investissement et vous demander s'il ne s'agit pas simplement d'un chevauchement d'actifs que vous détenez déjà et qui, par conséquent, n'est pas susceptible d'être bénéfique. Évitez d'ajouter plusieurs fonds de la même catégorie, comme plusieurs fonds d'actions à faible capitalisation, et cherchez d'autres moyens d'ajouter de la valeur.
Il existe deux autres moyens d'éviter la surdiversification :
- Ne pas acheter de fonds de fonds, qui facturent généralement des frais élevés et apportent peu de valeur ajoutée.
- Ne pas acheter d'actifs corrélés, c'est-à-dire des actifs qui évoluent dans la même direction ou qui appartiennent à la même catégorie.
Ne tentez jamais de diversifier votre portefeuille en effectuant un investissement qui augmente le niveau de risque global de votre portefeuille ou qui diminue le rendement attendu.
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