De nombreux traders rencontrent des difficultés avec le langage technique du secteur. La terminologie et la méthodologie de la négociation diffèrent de celles de nombreux autres secteurs, ce qui explique pourquoi de nombreux traders potentiels font appel à des sociétés professionnelles au lieu de le faire eux-mêmes. Par exemple, qu'est-ce qu'un actif de trading ou un titre, et comment les utilise-t-on dans l'investissement, si tant est qu'on les utilise ?
En tant que l'une des principales sociétés de courtage en valeurs mobilières de ChicagoNous nous efforçons de démystifier le processus. Black Eagle Financial Group est constamment à la recherche de traders motivés, aux perspectives nouvelles, capables de nous tenir en haleine. Découvrez-en plus ci-dessous.
La langue du trading en toutes lettres
Avant d'explorer les actifs de négociation, nous devons définir et expliquer quelques autres termes.
Liquide
La liquidité d'un actif détermine la facilité avec laquelle il peut être converti en moyens financiers utilisables. Par exemple, les liquidités ou les fonds de placement sont nettement plus liquides qu'une action, une obligation ou un investissement. Vous pouvez immédiatement utiliser vos liquidités pour acheter un autre bien de même valeur.
Cependant, l'argent immobilisé dans un IRA ou un autre investissement est soumis à des restrictions d'âge et à des pénalités en cas de retrait anticipé. Bien que les fonds de l'IRA vous appartiennent, ils sont moins liquides que ceux d'un compte bancaire, par exemple. Cependant, les fonds d'un compte bancaire n'acquièrent souvent pas beaucoup, voire pas du tout, de valeur supplémentaire au fil du temps.
Par conséquent, l'investissement, la couverture et la négociation d'actifs impliquent de sacrifier un certain niveau de liquidité pour avoir la possibilité d'augmenter le type et la valeur de vos actifs négociables.
Fongible
La fongibilité est la capacité d'une personne à échanger un objet ou un bien avec un autre objet ou bien de même valeur. Par exemple, vous pouvez échanger un billet de $1 contre quatre pièces de 25 cents, 10 pièces de 10 cents ou 100 centimes sans perdre de valeur monétaire.
Une voiture ou une maison ne serait pas fongible parce que sa valeur intrinsèque peut varier d'une personne à l'autre. Si vous empruntez la voiture de quelqu'un et que vous lui rendez un véhicule différent, bien qu'il s'agisse de la même année, de la même marque et du même modèle, il se peut que cette personne ne soit pas satisfaite en raison de certaines caractéristiques de la sienne.
Cependant, imaginez que vous empruntiez la voiture à 50% d'essence et que vous utilisiez 25% d'essence. Vous pourriez rendre le même véhicule avec le plein d'essence à 50% ou avec l'argent nécessaire pour payer l'essence supplémentaire, ce qui constituerait un échange plus fongible. Que vous remplissiez le réservoir ou que vous offriez l'argent pour le remplir, le prêteur reçoit un bien de même valeur.
Actifs
Avant d'aborder ce qu'est un actif commercial, qu'est-ce qu'un actif en général ?
Un actif désigne tout ce qui détient une valeur monétaire ou autre. Il existe différentes catégories d'actifs qui permettent de déterminer le niveau de risque lié à leur négociation. Ces catégories d'actifs varient en fonction de leurs caractéristiques, telles que :
- Liquidité
- Niveau de maturité
- Risque de changement de valeur
- La légalité de l'actif
- Montants des rendements attendus
Ils se divisent également en actifs financiers et non financiers. Les actifs financiers acquièrent de la valeur grâce aux droits contractuels et aux droits de propriété, que l'actif se présente sous une forme physique ou tangible ou non.
Les actifs non financiers se présentent sous une forme tangible et tirent leur valeur de leurs caractéristiques physiques, comme les maisons, le blé ou les diamants. Ils comprennent également la propriété intellectuelle, comme les brevets et les marques déposées.
En règle générale, plus un actif est liquide, moins sa valeur est risquée, et inversement. Comme vous le verrez, les actifs de transaction sont un type d'instrument financier.
Sécurité
Les titres sont des actifs financiers fongibles et négociables qui ont une certaine valeur monétaire :
- Notes
- Obligations
- Stocks
- Produits dérivés
- Contrats d'investissement
Les titres appartiennent généralement à l'une des trois catégories suivantes : titres de créance, titres de participation ou titres hybrides. Les titres de créance représentent l'argent qu'une partie doit rembourser, comme les certificats de dépôt (CD) ou les obligations d'entreprise. Les titres de participation représentent la propriété d'un actionnaire dans une entité, réalisée sous forme de capital-actions.
Les titres hybrides combinent des éléments de titres de créance et de titres de participation, comme les bons de souscription d'actions, les obligations convertibles ou les actions préférentielles. Il existe également des titres dérivés et des titres adossés à des actifs, qui reposent sur la valeur d'un actif sous-jacent, qu'il s'agisse d'une perte, d'un gain ou d'une accumulation.
En tant que marché boursier en 2024 montre que la liquidité des instruments financiers tels que les titres peut avoir plusieurs avantages.
La grande question : La négociation d'actifs
En combinant tous les concepts précédents, qu'est-ce qu'un actif de transaction ? Les actifs de transaction désignent les titres que les entreprises détiennent en vue de les revendre pour en tirer un bénéfice, généralement pour profiter des fluctuations de prix à court terme. Les titres détenus à des fins de transaction constituent un autre nom pour un actif de négociation.
Comme nous l'avons mentionné, les titres de transaction peuvent être des obligations de sociétés, des actions de capital, des titres adossés à des actifs ou autres. Les actifs de négoce présentent souvent des niveaux élevés de fongibilité, ce qui signifie que vous pouvez plus facilement les échanger pour obtenir une valeur en espèces et des bénéfices.
Les entreprises acquièrent des titres de transaction pour réaliser rapidement des bénéfices. Vous devriez les trouver dans le bilan en tant qu'actifs circulants. Toutefois, la juste valeur ne s'applique qu'au moment de la négociation. N'oubliez pas de noter la valeur de marché si l'entreprise conserve l'actif de négociation.
Les entreprises doivent faire état de leurs variations de valeur à chaque période dans le bilan et le compte de résultat. À mesure que le marché évolue, la valeur de marché peut s'éloigner de la juste valeur. Les plus-values et moins-values latentes résultant des variations de la valeur de marché doivent être déclarées dans la section "Capitaux propres" du bilan.
Lorsque vous négociez des actifs que les banques détiennent pour d'autres banques, elles les évaluent à leur valeur de marché. Certaines banques doivent déposer des rapports auprès de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et du gouvernement lorsqu'elles négocient des actifs à la valeur du marché.
Les actifs négociables sont-ils des investissements ?
Non, les actifs de négociation ne sont pas des investissements, et les entreprises doivent donc veiller à les distinguer. Les entreprises de négoce utilisent les actifs d'investissement pour réaliser des gains à long terme plutôt que pour modifier les prix à court terme.
Les titres de transaction doivent généralement rester au bilan pendant quelques heures, quelques jours ou quelques semaines au maximum. Les opérations à moyen terme peuvent concerner des obligations à échéance plus longue, qui durent généralement quelques mois. Les CD d'une durée maximale de cinq ans peuvent également être considérés comme des actifs de négociation à moyen terme.
Les investissements, ou opérations à long terme, peuvent durer plusieurs années ou décennies, comme dans les IRA, les investissements dans les matières premières et les grandes actions à forte croissance bénéficiaire.
N'oubliez pas de conserver les investissements dans un portefeuille d'investissement, séparé du bilan et des titres de transaction avec lesquels vous travaillez à beaucoup plus court terme.
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