Wielu traderów napotyka trudności z technicznym językiem branży. Terminologia i metodologia handlowa różnią się od wielu innych sektorów, dlatego wielu potencjalnych traderów polega na profesjonalnych firmach, zamiast robić to samodzielnie. Na przykład, czym są aktywa handlowe lub papiery wartościowe i jak je wykorzystać w inwestowaniu, jeśli w ogóle?

Jak jedna z najlepszych firm prop tradingowych w ChicagoNaszym celem jest demistyfikacja tego procesu. Black Eagle Financial Group nieustannie poszukuje zmotywowanych traderów ze świeżymi perspektywami, którzy mogą utrzymać nas na palcach. Dowiedz się więcej poniżej.

Wyjaśnienie języka handlu

Zanim będziemy mogli zbadać aktywa handlowe, będziemy musieli zdefiniować i wyjaśnić kilka innych terminów.

Płyn

Płynność aktywów określa, jak łatwo jest je przekształcić w użyteczne środki finansowe. Na przykład, gotówka lub fundusze są znacznie bardziej płynne niż akcje, obligacje lub inwestycje. Gotówkę można natychmiast wykorzystać do zakupu innego przedmiotu o takiej samej wartości.

Pieniądze ulokowane na koncie IRA lub innej inwestycji podlegają jednak ograniczeniom wiekowym i karom za wcześniejsze wypłaty. Chociaż jesteś właścicielem środków na IRA, są one mniej płynne niż środki na, powiedzmy, koncie bankowym. Jednak środki na rachunku bankowym często nie zyskują dużej, jeśli w ogóle, dodatkowej wartości w czasie.

Dlatego też inwestowanie, zabezpieczanie i handel aktywami obejmuje poświęcenie pewnego poziomu płynności na rzecz szansy na zwiększenie rodzaju i wartości aktywów zbywalnych.

Fungible

Zamienność to możliwość wymiany przedmiotu lub aktywów na inny przedmiot lub aktywa o tej samej wartości. Na przykład, można wymienić banknot $1 na cztery ćwierćdolarówki, 10 dziesięciocentówek lub 100 groszy bez utraty wartości pieniężnej.

Samochód lub dom byłyby niezbywalne, ponieważ ich nieodłączna wartość może się różnić w zależności od osoby. Jeśli pożyczysz czyjś samochód i zwrócisz inny pojazd, mimo że jest to ten sam rocznik, marka i model, osoba ta może nie być zadowolona z powodu określonych cech swojego pojazdu.

Rozważmy jednak sytuację, w której pożyczyłeś samochód za 50% i zużyłeś 25% paliwa. Możesz zwrócić dokładnie ten sam pojazd z gazem uzupełnionym do 50% lub z pieniędzmi potrzebnymi do zapłacenia za dodatkowe paliwo jako bardziej zamienną wymianę. Niezależnie od tego, czy napełnisz bak, czy zaoferujesz pieniądze na jego napełnienie, pożyczkodawca otrzyma przedmiot o tej samej wartości.

Aktywa

Zanim przejdziemy do tego, czym są aktywa handlowe, czym są aktywa w ogóle?

Aktywa to wszystko, co ma wartość pieniężną lub inną. Występują one w różnych klasach, które pomagają określić wielkość ryzyka związanego z handlem nimi. Te klasy aktywów różnią się w zależności od ich cech, takich jak:

• Płynność
• Poziom dojrzałości
• Ryzyko zmian wartości
• Legalność aktywów
• Oczekiwane kwoty zwrotu

Dzielą się one również na aktywa finansowe i niefinansowe. Aktywa finansowe zyskują wartość dzięki prawom umownym i roszczeniom własnościowym, niezależnie od tego, czy aktywa mają postać fizyczną lub materialną, czy też nie.

Aktywa niefinansowe mają formę materialną i czerpią wartość z ich cech fizycznych, takich jak domy, pszenica czy diamenty. Obejmują one również własność intelektualną, taką jak patenty i znaki towarowe.

Ogólnie rzecz biorąc, im bardziej płynne jest aktywo, tym mniejsze jest ryzyko związane z jego wartością i odwrotnie. Jak widać, aktywa handlowe są rodzajem instrumentu finansowego.

Bezpieczeństwo

Papier wartościowy odnosi się do zamiennych i zbywalnych aktywów finansowych, które posiadają pewną wartość pieniężną, w tym:

• Uwagi
• Obligacje
• Akcje
• Instrumenty pochodne
• Umowy inwestycyjne

Papiery wartościowe zazwyczaj należą do jednej z trzech kategorii: dłużne, kapitałowe lub hybrydowe. Dłużne papiery wartościowe reprezentują pieniądze, które strona musi spłacić, takie jak certyfikaty depozytowe (CD) lub obligacje korporacyjne. Udziałowe papiery wartościowe reprezentują własność akcjonariuszy w podmiocie, realizowaną jako akcje kapitałowe.

Hybrydowe papiery wartościowe łączą w sobie elementy dłużnych i kapitałowych papierów wartościowych, takich jak warranty kapitałowe, obligacje zamienne lub akcje uprzywilejowane. Istnieją również pochodne i zabezpieczone aktywami papiery wartościowe, które opierają się na wartości aktywów bazowych, niezależnie od tego, czy zostały utracone, zyskane czy zgromadzone.

Jako rynek akcji w 2024 roku Płynność instrumentów finansowych, takich jak papiery wartościowe, może przynieść szereg korzyści.

Wielkie pytanie: Handel aktywami

Łącząc wszystkie poprzednie koncepcje, czym są aktywa handlowe? Aktywa handlowe odnoszą się do papierów wartościowych, które firmy utrzymują w celu odsprzedaży z zyskiem, zwykle w celu skorzystania z krótkoterminowych ruchów cen. Inna nazwa aktywów handlowych obejmuje papiery wartościowe przeznaczone do obrotu.

Jak wspomniano, papiery wartościowe przeznaczone do obrotu mogą być obligacjami korporacyjnymi, akcjami kapitałowymi, papierami wartościowymi zabezpieczonymi aktywami lub innymi. Aktywa handlowe często charakteryzują się wysokim poziomem zamienności, co oznacza, że można nimi łatwiej handlować w celu uzyskania wartości gotówkowej i zysku.

Firmy nabywają papiery wartościowe przeznaczone do obrotu, aby szybko osiągnąć zysk. Powinny one znajdować się w bilansie jako aktywa obrotowe. Jednak wartość godziwa ma zastosowanie tylko w przypadku obrotu. Pamiętaj, aby zanotować wartość rynkową, jeśli firma utrzymuje aktywa handlowe.

Firmy powinny zgłaszać zmiany wartości w każdym okresie w bilansie i rachunku zysków i strat. Wraz ze zmianami rynkowymi wartość rynkowa może odbiegać od wartości godziwej. Niezrealizowane zyski i straty wynikające ze zmian wartości rynkowej należy zgłosić w sekcji kapitału własnego bilansu.

Kiedy handlujesz aktywami, które banki przechowują dla innych banków, zamiast tego dokonują wyceny według wartości rynkowej. Niektóre banki muszą składać raporty do Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) i rządu, gdy handlują aktywami wycenianymi według wartości rynkowej.

Czy aktywa handlowe są inwestycjami?

Nie, aktywa handlowe nie są inwestycjami, więc firmy powinny zachować ostrożność, aby rozdzielić te dwie kwestie. Firmy handlowe wykorzystują aktywa inwestycyjne do długoterminowych zysków zamiast krótkoterminowych zmian cen.

Papiery wartościowe przeznaczone do obrotu powinny zasadniczo pozostawać w bilansie przez kilka godzin, dni lub najwyżej tygodni. Handel średnioterminowy może obejmować niektóre obligacje o dłuższym terminie zapadalności, który zwykle trwa kilka miesięcy. Płyty CD, które trwają do pięciu lat, mogą również kwalifikować się jako średnioterminowe aktywa handlowe.

Inwestycje lub handel długoterminowy mogą trwać kilka lat lub dekad, jak w przypadku IRA, inwestycji w towary i dużych akcji o wysokim wzroście zysków.

Pamiętaj, aby utrzymywać inwestycje w portfelu inwestycyjnym, oddzielnie od bilansu i papierów wartościowych handlowych, z którymi pracujesz w znacznie krótszych terminach.

Dowiedz się więcej z Black Eagle Financial Group

W Black Eagle Financial Group przyjmujemy doświadczonych traderów, którzy budują swoją bazę wiedzy i umiejętności, aby poprawić swoje decyzje handlowe! Na naszej liście znajdują się sektory funduszy hedgingowych, usług finansowych i firm prop tradingowych z udokumentowanymi sukcesami. Oferujemy program mentorski, raporty niestandardowei na bieżąco wsparcie aby ułatwić Ci życie.

Z nami nie musisz obawiać się zadawania pytań. "Co to jest aktywo handlowe?" lub "W jaki sposób przepływ zamówień strategie działają?" to tylko niektóre z tematów, które obejmują nasze spersonalizowane plany mentorskie. Czy jesteś gotowy, aby poprawić swoje nawyki handlowe? Skontaktuj się z Black Eagle Financial Group pod bezpłatnym numerem +1 (833) 253-2453 lub odwiedź naszą stronę kontaktową już dziś.