Pięć zwycięskich strategii dywersyfikacji portfela

styczeń 20, 2024

Informacje

Nigdzie wyrażenie "nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka" nie ma większego zastosowania niż w świecie inwestycji. Ponieważ wartość inwestycji zmienia się w czasie, lokowanie wszystkich pieniędzy w jeden lub dwa papiery wartościowe nie jest najlepszą strategią. Nie tylko stracisz pieniądze, gdy wartość dominującego papieru wartościowego spadnie, ale brak dywersyfikacji oznacza również utratę cennych okazji do powiększenia swojego majątku. 

Korzystanie ze sprawdzonych strategii dywersyfikacji portfela może pomóc chronić aktywa i zmniejszyć wpływ wahań rynkowych na wartość inwestycji. Dywersyfikacja oznacza inwestowanie pieniędzy w kilka klas aktywów (akcje, obligacje itp.) i wiele inwestycji w ramach tych klas. Krótko mówiąc, jest to rozłożenie jajek na wiele koszyków, tak aby w przypadku upuszczenia jednego koszyka (mówiąc metaforycznie), nadal mieć kilka pozostałych koszyków jajek. 

Black Eagle Financial Group, jedna z wiodących firmy handlujące rekwizytami w Kaliforniima na celu pomóc profesjonalnym traderom odnieść większy sukces. Dzięki programowi mentorskiemu, wielu opcjom routingu i innym opcjom wsparcia pomagamy traderom przenieść ich karierę na wyższy poziom. Mając to na uwadze, oto kilka naszych najlepszych wskazówek dotyczących utrzymywania zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych. 

Korzyści płynące ze zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych 

Jak wspomniano, utrzymywanie mieszanki klas aktywów w portfelu inwestycyjnym pomaga zapobiegać ogromnym stratom, jeśli dominująca inwestycja osiągnie dno. 

Budowanie portfela inwestycyjnego wymaga podejmowania ryzyka. Nikt nie wie, co przyniesie przyszłość i zawsze istnieje szansa, że inwestycje mogą stracić na wartości. Umieszczanie pieniędzy w wielu "koszykach" pomaga wyrównać nieuniknione rynkowe szczyty i doliny; innymi słowy, dobrze jest, jeśli jeden fundusz nie spełnia twoich celów, gdy inne aktywa w portfelu przekraczają oczekiwania dotyczące wyników. 

Zróżnicowany portfel może przynieść większe zyski niż portfel bardziej skoncentrowany. Wdrożenie strategii dywersyfikacji portfela od samego początku, a nie jako odruchowa reakcja na warunki rynkowe, ma większe szanse na skuteczność i wspieranie celów finansowych i budowania bogactwa. 

Sprawdzone strategie dla zróżnicowanych portfeli inwestycyjnych 

Jeśli chcesz, aby Twój portfel inwestycyjny był bardziej zróżnicowany, oto kilka wskazówek inwestycyjnych i strategie giełdowe do wypróbowania.

1. Rozproszenie ryzyka 

Dla wielu osób "inwestowanie" oznacza kupowanie akcji lub udziałów w spółkach. Jest to jednak tylko jeden rodzaj inwestycji. Dodanie funduszy giełdowych, funduszy inwestycyjnych w nieruchomości, towarów i obligacji może pomóc rozłożyć ryzyko i zaoferować wyższe zyski.

Rozproszenie ryzyka oznacza również dywersyfikację rodzaju firm, w które inwestujesz. Na przykład w latach 90. wielu inwestorów uważało, że posiada zdywersyfikowane portfele inwestycyjne, ponieważ zainwestowali w wiele spółek technologicznych. Jednak gdy bańka technologiczna pękła na początku XXI wieku, wielu z tych inwestorów poniosło ogromne straty, ponieważ wszystkie swoje pieniądze ulokowali w jednej branży.

Wniosek z tego jest taki, że należy inwestować w różne branże, a nie w jedną klasę aktywów lub sektor. Oznacza to również globalizację w celu rozmycia ryzyka i uzyskania wyższych zwrotów. 

2. Inwestowanie w fundusze indeksowe   

Fundusze indeksowe to stosunkowo niedrogi sposób na dywersyfikację portfela. Zakup funduszu inwestycyjnego lub ETF, który śledzi indeksy takie jak S&P 500, może przynieść korzyści portfelowi na kilka sposobów. 

Po pierwsze, fundusze te eliminują potrzebę monitorowania konkretnych spółek lub branż w celu podejmowania decyzji inwestycyjnych. Jest to prostsze podejście dla inwestorów, którzy chcą mieć bardziej zróżnicowany portfel, ale nie mają czasu ani zasobów na dogłębne badania.

Fundusze indeksowe mogą również zwiększyć ekspozycję na niedostatecznie reprezentowane sektory w portfelu. Zakup funduszy indeksowych w określonych sektorach może być droższy niż bardziej ogólnego funduszu, ale zyskujesz ekspozycję na te sektory, których w przeciwnym razie mogłoby zabraknąć.

3. Nie pomijaj gotówki 

Inflacja oznacza, że gotówka z czasem traci na wartości, ale nadal jest kluczowym aktywem dla każdego zróżnicowanego portfela. W przypadku pogorszenia koniunktury lub wyprzedaży na rynku, posiadanie gotówki może pomóc zmniejszyć ogólny spadek portfela w porównaniu ze średnią rynkową i pomóc w szybszym odbiciu. 

Posiadanie gotówki stwarza również możliwości dla większej liczby inwestycji. Nikt nie ma kryształowej kuli, by przewidzieć przyszłość, ale gdy masz gotówkę w portfelu, jesteś dobrze przygotowany do skorzystania z transakcji inwestycyjnych, nowych ofert publicznych i innych potencjalnie lukratywnych opcji inwestycyjnych.

4. Naucz się uśredniania kosztów dolara i kontynuuj inwestowanie 

Czas ma kluczowe znaczenie dla udanego inwestowania, ale nie zawsze łatwo jest określić idealny moment na zakup. Jedną z rzadziej stosowanych strategii dywersyfikacji portfeli jest uśrednianie kosztów w dolarach. Oznacza to przeznaczenie określonej kwoty pieniędzy na inwestowanie w określone akcje w zaplanowanych odstępach czasu, niezależnie od ich ceny. 

Strategia ta może wyrównać lub obniżyć średni koszt na akcję, ponieważ kupujesz więcej, gdy cena jest niska, a mniej, gdy jest wysoka. Zmniejsza to konkretne ryzyko związane z inwestycją ryczałtową w złym momencie, która może przynieść straty w dłuższej perspektywie. 

5. Regularne przywracanie równowagi 

Aby utrzymać zdrową różnorodność akcji, równoważ swój portfel dwa do czterech razy w roku. Dokonaj realokacji środków do inwestycji osiągających najlepsze wyniki i zmniejsz wagę tych, które nie radzą sobie tak dobrze. Śledzenie wyników i dostosowywanie salda wspiera lepsze ogólne wyniki i pomaga wyrównać ryzyko. 

Czy można nadmiernie zdywersyfikować portfel?

Utrzymanie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego ma kluczowe znaczenie, ale można zbytnio zróżnicować inwestycje. Przed dodaniem czegokolwiek w celu dywersyfikacji należy rozważyć wartość dodaną i czy nie jest to po prostu nakładanie się aktywów, które już posiadasz, a zatem mało prawdopodobne, aby było to korzystne. Unikaj dodawania wielu funduszy w tej samej kategorii, takich jak kilka funduszy akcji o małej kapitalizacji, i szukaj innych sposobów na zwiększenie wartości. 

Dwa inne sposoby na uniknięcie nadmiernej dywersyfikacji obejmują: 

  1.  Nie kupowanie funduszy funduszy, które zazwyczaj pobierają wysokie opłaty i dodają niewielką wartość. 
  1.  Nie kupowanie skorelowanych aktywów, czyli takich, które poruszają się w tym samym kierunku lub należą do tej samej kategorii. 

Nigdy nie należy podejmować prób dywersyfikacji poprzez dokonywanie inwestycji, które zwiększają ogólny poziom ryzyka portfela lub obniżają oczekiwany zwrot. 

Uzyskaj pomoc w dywersyfikacji portfela od Black Eagle Financial Group 

Jeśli potrzebujesz pomocy w odkrywaniu opcji inwestycyjnych, Black Eagle Financial Group może Ci pomóc, niezależnie od tego, czy jesteś nowym, czy doświadczonym traderem. Jako fundusz hedgingowy, firma zajmująca się handlem rekwizytami i firma świadcząca usługi finansowe, możemy pomóc w umocnieniu pozycji i zarządzaniu udanym portfelem inwestycyjnym.

Wspierając inwestorów kapitałem i infrastrukturą potrzebną do kupowania i sprzedawania instrumentów finansowych, pomagamy zarabiać pieniądze na rynkach. Możesz poświęcić mniej czasu na martwienie się o Ochrona kapitału handlowego i więcej czasu na dokonywanie mądrych wyborów w celu wzmocnienia swojego portfela inwestycyjnego. 

Aby dowiedzieć się więcej, skontaktuj się z Black Eagle Financial Group pod bezpłatnym numerem (833) 253-2453 lub napisz do nas na adres [email protected] i zobacz, jak możemy ulepszyć Twoje strategie dywersyfikacji inwestycji.

Udostępnij ten post

Skontaktuj się z nami

Jeśli jesteś zainteresowany współpracą z nami lub po prostu chcesz dowiedzieć się więcej, skontaktuj się z nami za pośrednictwem poniższego formularza kontaktowego.

Powiązane posty

Lacus tristique at aliquet massa non. Purus ut velit lacus nam ut amet. Tempus in imperdiet leo.

styczeń 20, 2024

Informacje

Jak stworzyć algorytm handlowy dla strategicznego sukcesu?

styczeń 20, 2024

Informacje

Kompleksowy przewodnik po testowaniu wstecznym strategii handlowych w celu uzyskania zyskownych wyników

styczeń 20, 2024

Informacje

Demistyfikacja wpływu poślizgu handlowego na strategię inwestycyjną